Американские Загадки – Бедная Америка?

Спонсор месяца - #1 Online pharmacy affiliate program!

(начало тут, тут и тут)

Главная загадка – является ли Америка богатой страной или нет? Тут вроде все должно быть понятно, Америка – самая богатая страна мира, с самой сильной экономикой.

Однако, с другой стороны не менее очевидно, что Америка должна беднеть. Американцы потребляют БОЛЬШЕ, чем производят уже не первый год. Я пока еще видел не одного человека, который зарабатывал бы 10 тысяч баксов в месяц, тратил 20 и при этом бы богател. Более того, многие склоняются к тому, что американская экономика не просто неэффективна, а что она – машина по уничтожению богатства, а не его производства (мысль развею позже).

Давайте вернемся к долгам и инфляции. Американцы – самые большие должники в мире. Размер американских долгов, как частных лиц, так и государства – просто огромен. Американцы должны три своих ВВП – иными словами, им надо три года пахать как папам Карло, чтобы отдать долги (и то, это не учитывая проценты).

Вероятнее всего размер долга находится на таком уровне, что выплатить его просто невозможно. Обычно в таких случаях долг «выплачивают» через инфляцию – обесценивание собственной валюты. Все это мы видели в Веймарской республике. Скажем, я вам должен миллион, а у меня его нет. Я просто напечатал миллион и дал вам. Если в системе теперь два миллиона, то на «новый» миллион вы можете купить только половину того, что могли раньше. Фактически, я кинул вас на 50% долга.

Американская инфляция – самая загадочная в мире. Что мы имеем – мы имеет КОЛОССАЛЬНОЕ обесценивание доллара, при относительно низкой (пока) инфляции. Золото в 2000 году стоило 260 долларов за унцию. Сейчас 970 (обесценивание на 70%). Евро когда-то стоил 0.89 долларов – сейчас $1.52. По отношению к нефти, металлам, зерну, бобам, кофе – доллар упал значительно.

Итак, доллар обесценился как минимум в два раза (на самом деле чуть больше). Вроде все правильно. Но возникает вопрос – почему американцы не живут в два раза хуже? Все эти крахи – фондовые, недвижимости, облигаций – это все херня. Если все падает, доллар обесценивается в два раза, но вы живете так же, ну или чуть меньше черной икры стали есть – нихера это не кризис.

Если Америка является бедной страной (как я сильно подозреваю), с неэффективной контр-продуктивной экономикой, то мы должны видеть РЕАЛЬНОЕ ОБЕДНЕНИЕ.

Как должно выглядеть реальное обеднение в Америке? Первое – мы должны увидеть то, что мы видели в Советском Союзе – крах сбережений. Все то, что сейчас находится в пенсионных фондах США (если это не зарубежные акции, золото или commodities), включая гособлигации – не больше чем филькины грамоты. Американские сбережения должны сгореть через два механизма – падения фондовых рынков и массовое банкротство американских банков. Самые крупные американский банки с WallStreet уже сейчас должны находиться в состоянии insolvency – технического банкротства. Единственной возможностью продолжения функционирования американской банковской системы должны стать внешние вливания суверенных фондов и кредиты Федрезерва. Как только вливания кончатся – система рухнет хотя бы частично. Должно быть объявление технических дефолтов, после которых решится вопрос, как спасать американские банки.

Второй механизм обеднения уже идет – это потеря жилья. Жилье – это основной «актив» американца. Уничтожение богатства через ипотеку выглядит так. Допустим, вы купили дом за 500 тысяч долларов. 100 тысяч своих, 400 тысяч в долг. Вы платили по кредиту, но он становится все дороже и дороже (повышается ставка). Цена дома упала до 300 тысяч. Вы должны больше, чем стоит дом. Вы перестаете платить за него (слишком дорого и бессмысленно), но при этом теряете 100 тысяч вложений, оплату процентов и все, что вложили в сам дом. Нынешний кризис сабпрайма не является кризисом в прямом смысле этого слова. Люди с сабпрайм кредитами вложили очень мало собственных денег. Должен произойти кризис прайм-ипотеки с колоссальными потерями уровня – каждый 10 или 20 американец потерял дом, все сбережения утеряны.

Третий механизм – инфляционный. Инфляция грабит человека следующим образом – растут цены на товары, реальная зарплата падает и средний американец просто не может позволить себе купить. Товары разворачиваются в другую сторону (Азию, Европу, Россию). Но это не самое принципиальное. Гиперинфляционный сценарий, без которого реальное обеднение маловероятно, приводит к следующему.

По мере того, как американцы беднеют и их валюта обесценивается, если кризис не затрагивает другие страны, то они (неамериканцы) получают колоссальное преимущество. Сейчас доллар стоит 1.5 евро. Представьте себе, что он стоит три, просто для примера. Европейские корпорации, которые зарабатывают в евро, теперь удвоили свой доход. Теперь они могут покупать и без того упавшие в цене американские активы за копейки.

Помните, Путин призвал российские компании покупать зарубежные активы? Для чего он это сказал. Первое, чтобы сохранить хотя бы часть богатства, которое, безусловно, испариться. Второе, под «зарубежными инвестициями» кроется весьма и весьма неприятный и агрессивный зверь. Можно, разумеется, говорить, как хорошо и великолепно, что пришли европейцы, азиаты или русские и инвестировали в американскую экономику. Но покупка американских активов за дешево будет означать фактическое порабощение. Скажем, одна треть американской экономики принадлежит иностранцам. Это значит, что треть доходов будет идти зарубеж и только 2/3 оставаться в Америке. Грубо говоря, ты раб на 30%.

Когда гиперинфляционный сценарий разыгрывался в России в начале ума, кому-то хватило ума закрыть вход иностранцам. Пиздили страну исключительно наши олигархи, у которых потом стало просто отобрать частично награбленное, припугнуть их, из-за чего и происходит «экономическое чудо».

Как американцы поступят в этом случае – непонятно. Сомневаюсь, что они захотят пойти в экономическое рабство, но значительную часть бизнес-активов (реальных) американские компании обязаны потерять, ибо они их не заработали и содержать им их не на что.


Итак, повторю вышесказанное. Есть две точки зрения. Первая, что американская модель экономики – это высокоэффективная, высокопроизводительная система по производству богатства. Все предсказатели крахов США были посрамлены и будут посрамлены.

Вторая точка зрения, с которой я согласен, что американская модель экономики – это фикция, которая строится на обмане. Так как система уничтожает богатство, а не производит его, американская экономика должна рухнуть, съев саму себя и понадкусовав другие экономики.

Когда?

К счастью, ждать недолго. Если вы думаете, что я последний идиот, который высерает бред из своей черепной коробки, ибо интеллектуально неспособен понять концепции харизматических лидеров, финансовой инженерии и «новой экономики» - возрадуйтесь, перднуть в лужу я могу очень скоро.

Мое предсказание краха – безусловно 2008 год (продлиться не менее трех лет), в течение которого будет как минимум три, а то и четыре финансовых кризисов (дефолты по кредитным картам, падение корпоративных и квази-государственных облигаций, технические банкротства банков, кризис коммерческой недвижимости). Начало должно быть в марте-апреле, в виде провала на фондовом рынке (провал на фондовом рынке должен произойти во время очередного снижения ставки Федрезерва, когда будет ясно, что инфляционное лекарство не работает – а, скорее всего, падение рынков начнется ДО этого, ибо понимающие люди начнут играть на опережение).

Но что бы не происходило с финансовыми индикаторами, повторяюсь, мы должны увидеть реальное обеднение Америки, а не paper losses, сродни с кадров из программы Время 70-х годов.

Несогласны? Давайте спорить. Но если будет по-моему, я заставлю сжечь вас все книги по менеджменту и финансам, которые вышли в последнее время, ибо они отражают экономические реалии США примерно так же, как научный коммунизм отражал экономические реалии СССР.

Спонсор месяца - #1 Online pharmacy affiliate program!